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基民入市忙 注意几道“槛儿”

  今年下半年,随着股市升温,本市多家证券营业部和银行理财大厅内,忙着入场买基金的基民数量明显增长。在百亿新基金的发行热潮中,记者采访多家金融机构的专业人士,提示人们应理解基金风格,理性操作,切勿盲目跟风。

  不要盲目看发行规模

  据金融专业机构统计,近期发行规模超过百亿元的“爆款”新基金频出,吸引了众多基民“跑步入场”。业内人士指出,百亿新基金的建仓成本较高,资金占用的时间成本也高,对基金经理人的操盘经验是不小的挑战。一些老基金其实也有不错的投资机会,特别是经历过牛熊市风格转化的老基金表现更加稳健。从近年来的表现看,尽管一些优秀的主动权益基金最初的发行规模较低,但在成立以来均有20亿元以上的规模增量。人们选择基金时不要认为“旧不如新”以及“盘子越大越好”。

  此外,购买封闭式基金的投资者要注意此类基金与开放式基金的区别。封闭式基金的优点是,基金经理人担心基金赎回的压力小,有更好的发挥自由度。封闭运作期内基金上市交易后,投资者可将其持有的场外基金份额通过办理跨系统转托管业务转至场内后上市交易。但值得注意的是投资者如果盲目投资于高溢价率的基金份额,可能遭受重大损失。专业人士建议人们深入了解基金的投资风格以及自身的风险承担能力。

  买基金不看某一时段表现

  一些销售机构在介绍基金业绩时,往往只提到某一段时间的较好表现,有心急的投资者看到高净值后很快投资,可能高位被套。投资者应该更关注基金经理人的风格和投资能力,以及这一风格更适合哪一类市场,而不仅仅关注短期业绩。对于明星基金或者明星基金经理人的评价,业内人士指出,好的基金经理人的离职往往对相应基金带来业绩波动。假如一只基金无论基金经理人是否发生变更,都能持续地创造稳定回报,这样业绩持续稳定的基金值得投资。

  长期持有要有度

  据了解,过去常常出现“基金赚钱、基民不赚钱”的重要原因就是投资者频繁申赎,并且往往在市场高点进场,在市场低谷离场。“长期持有”“定投”是多家金融机构推介的重点词汇。专业人士认为:对于基金投资者而言,长期投资要选择适合的基金产品。投资者要有明确合理的投资目标,以及合适的投资期,例如2到3年。

  银行理财人士指出,根据历史数据分析,基金定投设定10%的年化收益率作为“止盈线”是一个相对合理的数值。只要这一年本金收益率超过10%,就可以做赎回,两年的话就是20%,以此类推。在“止盈”环节,可以把账户中所有的份额全部赎回,但是赎回之后扣款不要停。定投扣款跟赎回是两个单独的动作,千万不要因为赎回就把扣款停掉,扣款应该是长期持续不受任何限制的。需要注意的是,在基金赎回前,人们应先检查一下自己要赎回的基金是否有近7天内投资的份额,如果有,那么这部分份额先不赎回,不然会被收取高昂的惩罚性赎回手续费。

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